Fundusze inwestycyjne TFI PZU

Do 22 stycznia 2021 roku umowy o zarządzanie PPK podpisało z TFI PZU ponad 35 tysięcy pracodawców. Szerokiego wsparcia, jakie TFI PZU oferuje pracodawcom przy wdrażaniu i obsłudze PPK. Mogą oni korzystać z bezpłatnego internetowego serwisu, który umożliwia zdalne zawieranie umów o zarządzanie i prowadzenie PPK, a także ich codzienną obsługę. Po wybuchu pandemii COVID-19 TFI PZU wprowadziło także możliwość zawierania umów o PPK przez telefon.

1. W zależności od wieku uczestnika poziom ryzyka jest ograniczany – na początku środki są inwestowane w aktywa o większym stopniu ryzyka (np. akcje), a z czasem w bezpieczniejsze (np. obligacje).
2. Na 31 grudnia 2019 roku, TFI PZU zarządzało aktywami netto w wysokości 21,2 mld zł., co oznacza 7,9% udział w rynku.
3. Na koniec 2021 roku aktywa netto otwartych funduszy emerytalnych ukształtowały się na poziomie blisko 188 mld zł i wzrosły o 27% w porównaniu do końca 2020 roku.
4. Na koniec 2020 roku środki zarządzane przez krajowe fundusze inwestycyjne wyniosły blisko 280,5 mld zł wobec 268,0 mld zł na koniec 2019 roku, co oznacza wzrost o 4,7%.
5. Ma rozbudowaną ofertę produktów emerytalnych (IKE, IKZE, PPE oraz PPK).

Dodatkowo istotny wpływ na wartość aktywów mają bieżące wpłaty, które w 2021 roku w DFE PZU były wyższe niż w poprzednim roku. Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. Jak wskazują zarządzający, oczekiwane pogorszenie wyników dużych i średnich spółek to jednak w dużej mierze efekt wysokiej bazy.

Informacja o wycenie wartości aktywów netto funduszu przypadającej na certyfikat inwestycyjny

Osoba oszczędzająca w ramach PPK będzie mogła swobodnie korzystać ze zgromadzonych środków na swoim rachunku po osiągnięciu 60 roku życia, bez względu na status aktywności zawodowej. Na koniec 2020 roku TFI PZU zarządzało aktywami netto w wysokości 23,4 mld zł, co oznaczało wzrost o 10,5% od stanu z końca 2019 roku i dało 8,36% udziału w rynku funduszy inwestycyjnych. Tym samym TFI PZU osiągnęło status jednego z trzech największych towarzystw funduszy https://www.tradebot.online/5-gruende-przepraszam-dlaczego-not-women-invest-wiecej/ inwestycyjnych w Polsce (w raportach Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami zostało sklasyfikowane na trzeciej pozycji). Podstawowa, a więc obowiązkowa wpłata pracownika wynosi 2% jego miesięcznego wynagrodzenia stanowiącego podstawę wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe. Może być mniejsza (do 0,5%), jeśli wynagrodzenie pracownika osiągane w danym miesiącu z różnych źródeł nie przekracza 1,2-krotności minimalnego wynagrodzenia.

Według szacunków TFI PZU łączne zyski 60 największych spółek mogą obniżyć się do 69,0 mld zł, tj. „Nawet jeśli zyski spółek z GPW będą spadać – co w obecnym otoczeniu gospodarczym wciąż jest naszym scenariuszem bazowym – to z wysokich poziomów” – podano. Sterling spada gdy premier Johnson podnosi ubezpieczenie społeczne. Relatywnie odporne na zawirowania gospodarcze powinny pozostać sektory konsumencki (dóbr podstawowych) czy ochrony zdrowia. Po drugiej stronie najprawdopodobniej znajdą się banki oraz branże typowo cykliczne, jak przemysł, budownictwo czy deweloperzy.

Katalogi Funduszy

Na koniec 2021 roku środki zarządzane przez krajowe fundusze inwestycyjne wyniosły blisko 301,5 mld zł wobec 280,0 mld zł na koniec 2020 roku, co oznacza wzrost o 7,5%. W Pracowniczych Programach Emerytalnych zgromadziło na koniec 2020 roku aktywa netto w wysokości 5,1 mld zł. Na koniec 2019 roku TFI PZU posiadało w swej ofercie 36 funduszy i subfunduszy oraz 8 subfunduszy w ramach PPK. W ostatnim roku miał miejsce dalszy rozwój funduszy pasywnych inPZU SFIO dostępnych na platformie inpzu.pl.

Wzrostu od początku roku, zatem wciąż wydaje się całkiem mocny, mimo perspektywy spadków zysków spółek w tym roku. Z drugiej strony, polskie spółki, mimo wyraźnego odreagowania w ostatnich miesiącach, wciąż charakteryzują się niskimi wskaźnikami ceny do zysku. TFI PZU przewiduje, że zyski dużych i średnich spółek z GPW w 2023 r. Zyski 60 największych spółek mogą być wciąż nawet o ponad jedną trzecią wyższe. Na koniec 2020 roku środki zarządzane przez krajowe fundusze inwestycyjne wyniosły blisko 280,5 mld zł wobec 268,0 mld zł na koniec 2019 roku, co oznacza wzrost o 4,7%. Na koniec 2019 roku poziom aktywów netto funduszy zarządzanych przez TFI PZU wynosił 21,2 mld zł.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU S.A.

Pojawiające się pomniejsze korekty nie tylko nie budziły niepokoju inwestorów, wręcz przeciwnie – stanowiły pretekst do zakupów. Siłę rynku było widać na całym świecie – także w Polsce, która korzysta na napływie zagranicznego kapitału do emerging markets, zapoczątkowanym w ostatnim kwartale 2022 r.” – tłumaczą zarządzający TFI PZU. Pomimo imponującej końcówki roku polskie akcje pozostają relatywnie atrakcyjne na tle rynków rozwiniętych i innych wschodzących. Krajowe indeksy akcji w pierwszych dniach lutego wyjątkowo mocno się wahają. W poniedziałek po południu WIG20 zniżkował o 1,4 proc., do 1880 pkt, natomiast w trakcie dnia testował najniższe poziomy z ubiegłego tygodnia. Uwzględniając poniedziałkową zniżkę, WIG20 zachowuje dorobek około 4,6 proc.

Inwestycje (TFI PZU)

Według danych Komisji Nadzoru Finansowego wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty prowadzonych w ramach PPK wyniosła na koniec 2020 roku ponad 2,8 mld zł. Wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty w PPK prowadzonych wyłącznie przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), bez powszechnych towarzystw emerytalnych (PTE) i zakładów ubezpieczeń (ZU), wyniosła na koniec 2020 roku 2,3 mld zł. Wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty prowadzonych w ramach PPK wyniosła na koniec 2021 roku ponad 7,6 mld zł. Wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty w PPK prowadzonych wyłącznie przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), bez powszechnych towarzystw emerytalnych (PTE) i zakładów ubezpieczeń (ZU), wyniosła na koniec 2021 roku 6,5 mld zł.